Альтернативные инвестиции
Распространение альтернативных инвестиций за последнее десятилетие потребовало от инвесторов больше возможностей инвестировать в различные финансовые инструменты за пределами традиционного рынка капитала.
Альтернативные инвестиции включают в себя различные инструменты, такие как паевые инвестиционные фонды, инвестиции в недвижимость, финансовые корзины и цифровая валютная биржа
Важно отметить, что большинство альтернативных инвестиций ориентированы на квалифицированных инвесторов.
Кто такой квалифицированный/правомочный инвестор?
Квалифицированным инвестором считается инвестор, который соответствует критериям Закона Израиля о ценных бумагах (1968 г.). Аккредитованные инвесторы могут делать более диверсифицированные инвестиции, чем неквалифицированные инвесторы, включая участие в частных инвестициях и альтернативных инвестициях.
Для того, чтобы стать квалифицированным инвестором, вы должны соответствовать хотя бы одному из следующих трех критериев:
Стоимость ликвидных активов 8,3 млн. шекелей и более
Годовой личный доход не менее 1,25 млн. шекелей или семейный доход не менее 1,88 млн. шекелей в течение двух лет подряд
Комбинированные критерии – стоимость ликвидных активов в размере 5,22 млн. шекелей и личный доход в размере 627 000 шекелей или семейный доход в размере 940 000 шекелей в течение двух лет подряд
.jpg)
Инвесторы, которые соответствуют этим критериям, должны подписать декларацию квалифицированного инвестора и утвердить ее с юристом/бухгалтером.
Инвесторы ищут альтернативы традиционному рынку капитала, чтобы достичь более высокой доходности, особенно в периоды низких процентных ставок во многих странах. Инвестирование в альтернативные инструменты может быть эффективным в поиске различных источников дохода и снижении зависимости от традиционных бирж.
Мы являемся свидетелями того, что с развитием технологий и цифрового маркетинга альтернативные инвестиции стали более доступными для широких инвесторов. На сегодняшний день существует множество финтех-компаний (компаний, которые сочетают финансовую сферу с технологической), которые предлагают цифровые платформы для инвестирования в альтернативные инструменты, находящиеся под надзором Управления по ценным бумагам Израиля.
Альтернативные инвестиции включают в себя широкий спектр финансовых продуктов, принадлежащих нетрадиционному финансовому сектору
Вот несколько примеров распространенных альтернативных финансовых продуктов:
1. Фонды прямых инвестиций: Это инвестиции в частные компании, которые не имеют публичных акций, например, инвестиционные фонды в начинающих предпринимателях или девелоперские компании. К таким инвестициям относятся учреждения или частные лица, которые инвестируют в перспективные компании с высоким потенциалом доходности.
2. Фонды недвижимости: Фонд недвижимости – это инвестиционный фонд, который вкладывает капитал частных инвесторов в покупку объектов недвижимости. Основной целью фонда является формирование инвестиционного портфеля из активов недвижимости, которые имеют желаемую доходность. Эти объекты могут быть разнообразными, включая коммерческие здания, офисы, жилье, торговые центры и многое другое. Прибыль фонда распределяется между инвесторами в соответствии с их вложениями в фонд.
3. Предпринимательские фонды недвижимости: Это инвестиции в проекты строительства и развития недвижимости, в которых инвесторы участвуют в проектах, инициированных застройщиками. Эта инвестиция может включать в себя покупку земли, планирование и строительство различных проектов недвижимости, таких как жилая, коммерческая недвижимость и офисы.
4. Долговой фонд: это инвестиции в частный или бизнес-кредит, который включает в себя кредиты частным лицам или компаниям. Вкладчики в долговой фонд получают проценты в обмен на предоставленный кредит.
5. Хедж-фонды: Хедж-фонд - это тип инвестиционного фонда, который управляет капиталом инвесторов с помощью различных современных стратегий. Основной целью хедж-фондов является получение более высокой прибыли от общего рынка, в различных секторах рынка и во всех рыночных ситуациях.
Хедж-фонды используют передовые и сложные финансовые инструменты для достижения желаемых результатов. Они могут осуществлять торговлю, использовать короткие продажи, использовать финансовые деривативы, такие как опционы и программы обратного выкупа, а также составлять корзины из нескольких ценных бумаг с целью оптимизации доходности фонда.
Хедж-фонды используют более гибкие стратегии финансового инвестирования и в конечном итоге стремятся защитить капитал и сделать его вложение прибыльным каждый сезон в любой рыночной ситуации. Хедж-фонды контролируются и ограничиваются органами финансового управления страны, и обычно возглавляются опытными менеджерами, обладающими обширными знаниями финансового рынка.
6. P2P-кредитование: это цифровые платформы, которые позволяют выдавать кредиты между физическими лицами через цифровой процесс, без использования бизнес-банков. P2P-кредитные фонды могут предоставить дополнительные варианты финансирования для инвесторов или проектного финансирования.
7. Инфраструктурные фонды: это инвестиции в физическую инфраструктуру, такую как электростанции, транспортная инфраструктура, промышленные здания и многое другое. Эта инвестиция подходит для инвесторов, которые ищут инвестиционные возможности в инфраструктурном секторе с долгосрочной доходностью и возможностью получения фиксированного дохода.
В заключении
Альтернативные инвестиции стали обычным явлением и предлагают варианты за пределами традиционного рынка капитала, особенно для аккредитованных инвесторов. Они предназначены для достижения более высокой доходности и стали доступны благодаря новейшим технологиям. Существует множество вариантов, таких как фонды прямых инвестиций, недвижимость, хеджирование и многое другое, подходящие для различных нужд. Перед инвестированием рекомендуется изучить и проконсультироваться со специалистами. Мы будем рады помочь вам найти лучшие для вас варианты в мире альтернативных инвестиций.